Ordin nr. 13/2009 privind aplicarea sanctiunilor internationale in asigurari

In temeiul prevederilor art. 4 alin. (26) si (27) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, avand in vedere prevederile art. 12 alin. (2) si ale art. 17 alin. (6) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea in aplicare a sanctiunilor internationale, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009, potrivit hotararii Consiliului CSA din data de 21 iulie 2009, prin care s-au adoptat Normele privind procedura de supraveghere, in domeniul asigurarilor, a punerii in aplicare a sanctiunilor internationale, presedintele CSA emite urmatorul ordin:

Art. 1. - (1) Se pun in aplicare Normele privind procedura de supraveghere, in domeniul asigurarilor, a aplicarii sanctiunilor internationale.
(2) Normele prevazute la alin. (1) intra in vigoare la data publicarii lor in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
Art. 2. - Directiile de specialitate din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor vor asigura ducerea la indeplinire a prevederilor prezentului ordin.

Presedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor,
Angela Toncescu
Bucuresti, 30 iulie 2009
Nr. 13

  CAPITOLUL I
  Dispozitii generale

  Art. 1. - Prezentele norme reglementeaza modul de supraveghere a punerii in aplicare de catre entitatile autorizate de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor a sanctiunilor internationale instituite prin actele prevazute la art. 1 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea in aplicare a sanctiunilor internationale, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009.
  Art. 2. - In functie de tipul sanctiunii internationale, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor are competente in solutionarea instiintarilor sau cererilor prevazute la art. 12 alin. (1) lit. b) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009.
  Art. 3. - Sub incidenta prezentelor norme intra asiguratorii, reasiguratorii, brokerii de asigurare si/sau de reasigurare persoane juridice romane, precum si sucursalele din Romania ale asiguratorilor, reasiguratorilor si intermediarilor in asigurari si/sau reasigurari cu sediul in Spatiul Economic European, denumiti in continuare entitati.
  Art. 4. - Termenii si expresiile utilizate in prezentele norme au semnificatiile prevazute la art. 2 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009, si la art. 2 din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare.

   CAPITOLUL II
  Activitatea de supraveghere a punerii in aplicare a sanctiunilor internationale

  Art. 5. - Comisia de Supraveghere a Asigurarilor:
  a) asigura publicitatea prevederilor actelor care instituie sanctiuni internationale obligatorii in Romania, prin afisarea pe pagina de internet proprie (www.csa-isc.ro);
  b) informeaza Ministerul Afacerilor Externe, semestrial sau ori de cate ori este nevoie, despre modul in care sunt aplicate sanctiunile internationale in domeniul lor de competenta, despre incalcari ale acestora si cazuri aflate in curs de solutionare, precum si despre orice alte dificultati de aplicare;
  c) organizeaza o evidenta proprie cu privire la punerea in aplicare a sanctiunilor internationale in domeniul asigurarilor si transmite aceste informatii, la cerere, Ministerului Finantelor Publice.
  Art. 6. - (1) Ulterior adoptarii unui act prin care sunt instituite sanctiuni internationale, oricare dintre entitatile prevazute la art. 3, care au date si informatii despre persoane ori entitati desemnate, care detin sau au sub control bunuri ori care au date si informatii despre acestea, despre tranzactii legate de bunuri sau in care sunt implicate persoane ori entitati desemnate, au obligatia de a instiinta Comisia de Supraveghere a Asigurarilor din momentul in care iau cunostinta despre existenta situatiei care impune instiintarea.
  (2) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor va lua in considerare numai acele instiintari care cuprind cel putin datele personale si de contact minime care sa permita identificarea autorului acesteia.
  (3) In situatia in care constata ca instiintarea primita nu face obiectul domeniului sau de competenta, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor transmite in termen de 24 de ore instiintarea catre autoritatea competenta. In situatia in care autoritatea competenta nu poate fi identificata, instiintarea se transmite Ministerului Afacerilor Externe, in calitatea sa de coordonator al Comitetului interinstitutional.
  Art. 7. - Comisia de Supraveghere a Asigurarilor este in drept:
  a) sa monitorizeze activitatea entitatilor prevazute la art. 3;
  b) sa verifice respectarea de catre entitatile prevazute la art. 3 a masurilor dispuse prin actele ce instituie sanctiuni internationale;
  c) sa impuna masurile necesare pentru a asigura punerea in aplicare a sanctiunilor internationale;
  d) sa solicite informatii si documente suplimentare ori sa desfasoare investigatii proprii sau cu sprijinul altor autoritati competente ori poate sa foloseasca informatii provenite din alte surse.
  Art. 8. - Entitatile prevazute la art. 3 au obligatia sa elaboreze si sa aplice politici, proceduri si mecanisme interne adecvate in materie de cunoastere a clientului, de raportare, de pastrare a evidentelor, de control intern, evaluare si gestionare a riscurilor, pentru a preveni si impiedica implicarea lor in operatiuni suspecte de spalare de bani si finantare a actelor de terorism, asigurand instruirea corespunzatoare a personalului propriu si a celui cu mandat.
  Art. 9. - (1) Entitatile prevazute la art. 3 au obligatia sa desemneze una sau mai multe persoane din cadrul personalului propriu, care sa aiba responsabilitati in aplicarea si respectarea sanctiunilor internationale.
  (2) Numele, functia si responsabilitatile stabilite pentru persoanele mentionate la alin. (1) trebuie sa fie comunicate Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor in termen de 30 de zile de la data intrarii in vigoare a prezentelor norme.
  (3) Entitatile prevazute la art. 3 au obligatia de a notifica Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor cu privire la schimbarea sau inlocuirea persoanelor mentionate la alin. (1), in termen de 10 zile de la data respectivei modificari.
  Art. 10. - (1) Entitatile prevazute la art. 3 au obligatia sa raporteze Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor tranzactiile prezumate ca fiind tranzactii suspecte, din momentul in care iau cunostinta despre existenta situatiei care impune instiintarea.
  (2) Raportarile trebuie sa includa toate datele relevante privind persoanele, contractele si conturile implicate, precum si valoarea totala a bunurilor.

  Art. 11. - Asiguratorii sunt raspunzatori pentru agentii persoane juridice si fizice, precum si de informarea acestora cu privire la sanctiunile internationale instituite prin actele prevazute la art. 1 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009.

  CAPITOLUL III
  Sanctiuni

  Art. 12. - In cazul in care Comisia de Supraveghere a Asigurarilor constata incalcari ale dispozitiilor prezentelor norme, ale sanctiunilor internationale de catre entitatile prevazute la art. 3, aceasta este in drept sa aplice sanctiunile prevazute la art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si la art. 26 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 202/2008, aprobata cu modificari prin Legea nr. 217/2009, sau sa sesizeze organele de urmarire penala, dupa caz.

  CAPITOLUL IV
  Dispozitii finale

  Art. 13. - Termenele prevazute de prezentele norme, care expira intr-o zi de sarbatoare legala sau intr-o zi nelucratoare, se vor prelungi pana la sfarsitul urmatoarei zile lucratoare.
  Art. 14. - Prezentele norme se completeaza de drept cu celelalte prevederi legale incidente.

(Publicat in Monitorul Oficial, Partea I nr. 555 din 10/08/2009).

Articole »

Guvernanta corporativa pentru operatorii din pietele financiare nebancare – in atentia ASF

Societatile care opereaza pe pietele financiare nebancare si care sunt autorizate, reglementate si...

Dispare stampila, apare polita de asigurare de garantie

Ministerul Finantelor Publice va completa prevederile privind tipurile de garantii prin...

Misu Negritoiu: "In piata asigurarilor nimeni nu isi asuma nici un risc"

"In piata asigurarilor nimeni nu isi asuma nici un risc. Toti fac business pe garantii. Vezi daca...

Test de stres pentru asiguratorii din Romania

Inca 21 de asiguratori din Romania vor fi evaluati in cadrul programului Balance Sheet Review and...

Institutul de Management in Asigurari se va transforma in Institutul de Studii Financiare

Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara (ASF) a aprobat infiintarea Institutului de Studii...

Articole Actualitate »

Viitorul RCA sta sub semnul online-ului?

Un proiect ASF de modificare a Normei 23/2014 ce vizeaza asigurarea obligatorie RCA ar putea aduce...

Sistemul asigurarilor din Romania se apropie de varful istoric din 2008

Produsele de asigurari au inregistrat cei mai importanti indici de crestere in contextul general al...

Guvernanta corporativa pentru operatorii din pietele financiare nebancare – in atentia ASF

Societatile care opereaza pe pietele financiare nebancare si care sunt autorizate, reglementate si...

De ce avem nevoie de asigurari de sanatate private

Cu o asigurare de sanatate privata obtii nu doar plata tratamentului, ci in plus esti incurajat sa...

Fondul de Garantare a Asigurarilor cere creditorilor Astra sa trimita cereri de despagubire

Despagubirea clientilor defunctei Astra Asigurari se dovedeste a fi un proces anevoios, nu numai...